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访谈实录
发布日期:2021-01-20 21:00   来源:未知   阅读:

  此外,作为家中的“国家栋梁”,在为家人选购保险时,要明白买保险的定律:先大人后小孩,先保障后理财。

  新浪财经:新一届十佳银行理财师大赛即将举行,请送一句话给新一届行将参赛的银行理财师。

  新浪财经:相关数据显示,家庭理财的主角68%是女性,你认为女性理财须要留神什么?

  吴珂萱:只看收益,忽略风险;只看面前,忽略久远。良多人一提到理财,就以为是去赚钱,于是变得急功近利,重复比拟各大银行的收益率,为了零点多少的差异反复倒腾,完整忽略产品之间危险的差别,也疏忽了自己真正的需要。或者将大局部资产投入股市,试图在股市的血雨腥风里杀出一片天地,终极挣扎反复无果,甚至一夜返贫。

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  吴珂萱:既要貌美如花,也要赚钱养家,新时期对女性的请求越来越高,作为家庭的首席财务官,打理家庭资产必定要对家庭财务目标进行提前规划,从小到柴米油盐,大到孩子教导计划,再到父母养老,从家庭理财投资到保险保障等,要按期收拾家庭财务状态,提前支配好短期和长期的用钱规划,合理部署和兼顾家庭资金调配,防止激动消费。

  任职于广发银行武汉分行,七年个人金融从业教训,www.bd3x2.com.cn。持有基金从业资格证、保险从业资格证、黄金交易员资格证、会计从业资格证、金融理财师AFP等专业资历证书。在岗期间曾荣获优良员工、基金销售能手、保险销售能手、金牌理财师等多项声誉。脑洞大,喜好兴致普遍,致力成为领有万里挑一有趣灵魂的金融人。

  做当时做人,跟着市场经济发展各家银行产品业务的同质化,客户抉择理财经理除了看银行品牌,更重视的是理财经理自己,专业是基础条件,是否真正关怀客户,以客户为核心才是最重要的特质。居心能力以心换心,能将心比心为客户斟酌,在充足懂得客户的前提下为他们配置适合的产品,解决客户的财务问题,这样才干真正跟客户成为友人,才可以说濒临优秀理财经理的特质。

  新浪财经:你是如何打理本人个人或家庭资产的?

  吴珂萱 个人先容:

  这是新浪财经举办的第二届银行理财师专业赛事,首届大赛通过多平台破体化全方位传布,充分展示了优秀理财师的专业素养与个人魅力,引起热闹反应。新浪财经特邀首届大赛亚军得主吴珂萱一起聊聊她的从业感悟以及理财经验分享。

  访谈实录:

2017银华杯十佳银行理财师大赛季军 广发银行吴珂萱2017银华杯十佳银行理财师大赛季军 广发银行吴珂萱

  新浪财经:你感到一名优秀理财师最主要的特质是什么?

  吴珂萱:你的潜力永远不暴发出来,别给自己设限,你自认为的极限,也可能只是出发点。

  吴珂萱:走出舒服圈,克服了舞台胆怯,有幸与金融范畴的大佬们近间隔交换,更意识了来自各行的优秀同仁们,彼此交流经验,结交了很多气味相投的朋友。

2017银华杯十佳银行理财师大赛冠军:三步构建理财金字塔

  人碰到危机时,最恐怖的是无助,机关用尽,客户最需要晓得的除了现状,还有将来如何演变,他该怎么做。那次会晤,我给她做了全面详实的基金健诊,剖析了每只基金的运行情形,亏损的起因,市场的走向,以及提出详细的倡议,在我的专业诚恳的讲授后,客户的怨气已全然消失,随后的几个月我总会在微信上与她互动,分享投资的理念,有趣的视频,生活的点滴,最后咱们成了无话不谈的朋友。

义务编纂:钟艳蓉

  新浪财经:老庶民在理财进程中最轻易发生的误区是什么?

  吴珂萱:求知欲、洞察力、意志力、沟通力。

  吴珂萱:首先是保障方面,意外险、重疾险是很早就配置了,应用杠杆转移未知风险;其次是投资方面,基金定投是始终保持的投资方法,能够在人不知鬼不觉中积淀财产,作为中长期大略率高收益产品,平时也不必太费心,个别收益率在10%以上;近几年也有配置花费主题类基金,表示亮眼,如银华富饶主题混杂基金。零碎的资金普通放在t0产品,随用随取,很便利。

  新浪财经:从业以来,最难忘或最胜利的理财案例是什么?

  新浪财经:加入2017银华杯十佳银行理财师大赛最大的播种是什么?

  由新浪财经、银华基金独特举办的2018“银华基金杯”新浪十佳银行理财师大赛重磅来袭,大赛致力于为宽大银行理财师及其所在机构供给展现形象、晋升品牌价值的舞台,提拔并表扬合乎市场需求的优秀理财师,遍及公民理财常识,推进中国理财事业健康繁华发展。【点击报名】

  吴珂萱:有一个私行客户在前任理财经理手上买了不少基金,我接手的时候已有大幅亏损,打电话约客户来行面见时,客户将不满的情感转嫁到我身上,我很清晰假如处置不好就会失去这个客户。许多人面对这种基金亏损的客户避之不迭,但我认为这是保护客户的最佳机会。

  理财的意思是让人生的每个阶段都有钱可用,让每个预约的目的都能按打算实现,从而提升生涯幸福感。要做到这些不是仅靠单个产品短期的高收益可以到达,理财不是短跑冲刺,理财也不是孤注一掷的赌博。依据家庭性命周期阶段,制订公道的配置计划,做好风险转移,才能在人生的这场马拉松中博得稳稳的幸福。

2017银华杯十佳银行理财师大赛季军:理财投资不长短A即B